万博体育为您提供全亚洲前沿的娱乐享受,以及体育竞猜、趣味小游戏、娱乐馆等产品。当您将收入存入税收递延账户(如IRA或401(k))时,山姆大叔最终希望收取这些税款。因此,从70½年开始,IRS要求您采取所需的最低分配(RMD)。重要的是要知道何时以及需要采取多少措施来避免严厉的处罚。以下是人们使用RMD制作的前5个错误以及如何避免错误: 1.知道何时进行第一次分发 令人困惑的RMD要求之一和大多数人提出的问题是,我何时必须开始采用我所需的最低分配?时钟从你转70½的那一年开始,但你可以推迟第一次发行,直到你转70½的一年的4月1日。 让我们说你在2014年11月5日转70½。对于第一次发行,你可以选择在2014年12月31日之前拿到RMD,或者等到2015年4月1日之前拿到它。请记住,如果你推迟你的首次RMD分配到2015年,您必须在该年度获得两个RMD,一个用于延迟的初始年度,在这种情况下到2015年4月1日到期,一个在去年12月31日到期。 2.缺少必要的分发 人们最常犯的错误是忘记每年采取必要的最低分配。如上所述,除第一年外,RMD必须在每年的12月31日之前完成。如果您未能在12月31日之前完成所需的全部分配,美国国税局将对未按时收取的金额征收50%的罚款。 3.无法正确计算您的RMD 许多人在计算他们的RMD时忘记包括他们所有的退休账户。这些帐户包括: 利润分享计划 传统的IRA,以及基于IRA的账户,如SEP,SARSEP和简单IRA 传统和罗斯401(2018年世界杯足球外围赛是由国际足联六大洲足协联合主办的资格赛k)和457(b)计划 403(b)合同 您的RMD计算基于这些帐户中的12月31日余额,因此您需要方便地使用12月份的帐户对帐单。 如果您有多个IRA,则可以将这些余额添加到一起并将计算视为一个。 403(b)合同也是如此。 不知道如何计算你的RMD?别担心。我们的RMD是什么?指南将向您展示如何计算此分布以及您需要了解的许多其他信息。请记住,401(k)和457(b)帐户无法汇总,必须单独计算。 4.从错误的帐户中分配 来自多个IRA或403(b)账户的RMD可以从每个账户中获取,也可以汇总并从一个账户中获取。但请记住,您无法从其他类型的计划中获取这些分配,即您无法从IRA帐户的403(b)帐户或401(k)分发中获取IRA分配。 401(k),457(b)和利润分享计划不能汇总。每个RMD必须单独计算并从该帐户中获取。 5.不提前计划您的RMD 对于许多情况,RMD的世界很复杂,从命名受益人到处理继承的IRA,以及那些仍然在70½工作的人,更不用说RMD的税收计划了。这份清单很长,错误也很常见,因此最好先征询会计师或财务规划师的意见,然后才能接受。对于许多RMD问题的答案,一个很好的咨询资源是The Slott Report - 美国IRA专家。 所需的最低分配,如死亡和税收,对递延税收收入的人来说是生活中的事实。虽然你无法逃避这一要求,但通过了解细节,至少你可以避免代价高昂的罚款。万博体育赞助2018世界杯新浪爱彩2018俄罗斯世界杯频道,为您提供最新鲜热辣的世界杯预选赛资讯